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比特币:不适合用于洗钱活动

比特币在大公司中越来越受到信任,然而一些美国监管机构仍然对加密货币是如何被用来洗钱和从事犯罪行为的这一说法振振有辞。这就很有意思了。因为有大量的数据表明,作为非法活动的工具,美元其实更受青睐。那么,当局为什么要向大众推销这样的观点呢?

让我们来讨论一下可能的原因,看看是否有证据表明公众的看法可能有失公允。

《反洗钱法》到底如何监管?

不久前的2021年2月,新上任的财政部长珍妮特-耶伦宣布,她担心加密技术成为资助恐怖主义的工具。在一次金融行业创新圆桌会议上,她解释说,通过《反洗钱法》更广泛地规范市场,可以防止黑钱的流动。

“更新的时间再好不过了,”耶伦告诉政策制定者们。”我们生活在与欺诈、洗钱、恐怖融资和数据隐私相关的风险爆炸之中。” 

根据部长的说法,自20世纪70年代以来,旧的框架一直没有改变,很快就会重新制定并实施打击非法金融的新框架,也就是加密技术。

是法律问题还是钱的问题?

耶伦在某种程度上是对的。但这里的问题是,加密货币并不是诈骗和其他非法活动的唯一载体。根据《Chainalysis 2020年加密犯罪报告》,去年共有价值115亿美元的加密货币交易与诈骗有关,仅占总活动金额的1.1%,而全球一年的洗钱金额估计占全球GDP的2-5%,即8000亿-2万亿美元(以当前美元计算)。

除了加密技术之外,当局还有很多事情要处理。在2010年看似合法的对丝绸之路通过比特币盈利的指控,在2021年的当下看来,可能会被认为是他们试图在越来越分散(或去中心化)的情况下重新获得控制权。

数十亿美金的诉讼

2021年2月初,美国证券交易委员会和Ripple宣布,在预期的审判之前,就涉嫌欺诈活动达成和解的可能性很小。

很难知道这究竟意味着什么,有些人可能会担心其他加密项目也会如此。

补充提醒:美国证券交易委员会对该公司及其两名高管提起诉讼,指控他们通过经未注册的、正在进行的数字资产证券发行筹集了超过13亿美元。

如果SEC获胜,这将扩大Howey测试的定义,建立一个法律先例,可能导致其他类似的加密货币也被归类为证券–这意味着更多的数十亿美元的诉讼。

比特币:去中心化的力量

这一切让我们得出一个简单的结论:比特币是洗钱工具的都市传说,很可能只是一个有利于特定利益集团的传说。(在Crypto Twitter上,这些人有时被称为Fiat Lords)。 

统计数据和实际数字不言而喻。引自《Chainalysis 2020年加密犯罪报告》,”2019年,诈骗是迄今为止最大的犯罪类型(在加密领域),交易价值高达86亿美元。骗子从数百万受害者那里拿走了大约价值43亿美元的加密货币,并向其他实体发送了大致相同的金额,大概是为了将他们的赃款转换为现金。这43亿美元中的绝大部分流向了两个大规模的庞氏骗局,如果没有这两个庞氏骗局,整体犯罪只占所有加密货币活动的0.46%。” 

加密货币的采用率在逐年增加,这是不言而喻的事实。这些年来,比特币的声誉一直在提高。民意调查显示,2019年,18%的美国人和35%的美国千禧一代都购买了加密货币,而这些数字都是在新冠疫情击溃传统市场后才有所增长。

考虑到这一切,中本聪从一开始就是对的。他在白皮书中阐述的主要目标之一,就是提供一种独立于央行铸币的初始发行币的方法。

我们现在正处于 “规模应用的十年”,但虽然比特币和其他加密货币将继续找到牵引力,我们也可以期待摩擦。

就像我们一直坚信的,对于一切事物:不要盲目相信——而是要验证。

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