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比特幣:不適合用於洗錢活動

比特幣在大公司中越來越受到信任,然而一些美國監管機構仍然對加密貨幣是如何被用來洗錢和從事犯罪行為的這一說法振振有辭。這就很有意思了。因為有大量的數據表明,作為非法活動的工具,美元其實更受青睞。那麼,當局為什麼要向大眾推銷這樣的觀點呢?

讓我們來討論一下可能的原因,看看是否有證據表明公眾的看法可能有失公允。

《反洗錢法》到底如何監管?

不久前的2021年2月,新上任的財政部長珍妮特-耶倫宣布,她擔心加密技術成為資助恐怖主義的工具。在一次金融行業創新圓桌會議上,她解釋說,通過《反洗錢法》更廣泛地規範市場,可以防止黑錢的流動。

“更新的時間再好不過了,”耶倫告訴政策制定者們。“我們生活在與欺詐、洗錢、恐怖融資和數據隱私相關的風險爆炸之中。”

根據部長的說法,自20世紀70年代以來,舊的框架一直沒有改變,很快就會重新制定並實施打擊非法金融的新框架,也就是加密技術。

是法律問題還是錢的問題?

耶倫在某種程度上是對的。但這裡的問題是,加密貨幣並不是詐騙和其他非法活動的唯一載體。根據《Chainalysis 2020年加密犯罪報告》,去年共有價值115億美元的加密貨幣交易與詐騙有關,僅佔總活動金額的1.1%,而全球一年的洗錢金額估計佔全球GDP的2-5%,即8000億-2萬億美元(以當前美元計算)。

除了加密技術之外,當局還有很多事情要處理。在2010年看似合法的對絲綢之路通過比特幣盈利的指控,在2021年的當下看來,可能會被認為是他們試圖在越來越分散(或去中心化)的情況下重新獲得控制權。

數十億美金的訴訟

2021年2月初,美國證券交易委員會和Ripple宣布,在預期的審判之前,就涉嫌欺詐活動達成和解的可能性很小。

很難知道這究竟意味著什麼,有些人可能會擔心其他加密項目也會如此。

補充提醒:美國證券交易委員會對該公司及其兩名高管提起訴訟,指控他們通過經未註冊的、正在進行的數字資產證券發行籌集了超過13億美元。

如果SEC獲勝,這將擴大Howey測試的定義,建立一個法律先例,可能導致其他類似的加密貨幣也被歸類為證券–這意味著更多的數十億美元的訴訟。

比特幣:去中心化的力量

這一切讓我們得出一個簡單的結論:比特幣是洗錢工具的都市傳說,很可能只是一個有利於特定利益集團的傳說。 (在Crypto Twitter上,這些人有時被稱為Fiat Lords)。

統計數據和實際數字不言而喻。引自《Chainalysis 2020年加密犯罪報告》,“2019年,詐騙是迄今為止最大的犯罪類型(在加密領域),交易價值高達86億美元。騙子從數百萬受害者那裡拿走了大約價值43億美元的加密貨幣,並向其他實體發送了大致相同的金額,大概是為了將他們的贓款轉換為現金。這43億美元中的絕大部分流向了兩個大規模的龐氏騙局,如果沒有這兩場龐氏騙局,整體犯罪只佔所有加密貨幣活動的0.46%。”

加密貨幣的採用率在逐年增加,這是不言而喻的事實。這些年來,比特幣的聲譽一直在提高。民意調查顯示,2019年,18%的美國人和35%的美國千禧一代都購買了加密貨幣,而這些數字都是在新冠疫情擊潰傳統市場後才有所增長。

考慮到這一切,中本聰從一開始就是對的。他在白皮書中闡述的主要目標之一,就是提供一種獨立於央行鑄幣的初始發行幣的方法。

我們現在正處於“規模應用的十年”,但雖然比特幣和其他加密貨幣將繼續找到牽引力,我們也可以期待摩擦。

就像我們一直堅信的,對於一切事物:不要盲目相信——而是要驗證。

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