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比特幣投資策略: 美元成本平均法

自2020年3月比特幣突然跌破4000美元以來,比特幣一直在瘋狂上漲。截止目前比特幣交易價格在5萬大關以上,整整上漲了1150%。對於那些一直活躍在市場上的人來說,它已經提供了巨大的利潤機會,但對於那些仍然在觀望等待時機入市的人來說,不過是又一次錯過了上車的機會。

入市時機的問題在於,看著一種資產在歷史高位交易,等待跌停,但沒有辦法真正知道跌停會在什麼時候到來,或者什麼時候會過去。如果BTC在兩天內下跌了12%,這是否意味著是時候全身心投入,還是應該等待進一步的貶值?我們只能做事後諸葛亮,這也是為何當別人已經to the moon而加密新手卻一再錯過機會–其間的價格波動巨大

對於那些想HODL比特幣但又想冒著買入頂部的風險把所有資金都以同一個價位買入,但又不確定會在多長時間裡承受虧損的人來說,有一種可以平衡all- in和錯過的買入策略:美元成本平均法。

美元成本平均法的基本原理

美元成本平均法(Dollar-cost Averaging,簡稱DCA)是指無論價格如何變動,都在指定的時間間隔內買入較少數量的資產。當然,大多數人至少會嘗試在短期市場低迷的時候把握購買時間,但問題是,這種購買策略可以減少一次性投入過多資金的風險。

使用DCA,首先需要決定你願意投資多少錢,然後比起一次性投入所有資金,你需要在特定的時間內購買較小的等量資金。有可能你會在比特幣交易達到歷史最高點時買入,也有可能你會在市場拋售後以低價買入。從一個更長的周期來看,你錢包中所有BTC的平均價格會在頂部和底部之間趨於平衡。

美元成本平均法的優缺點

DCA通常來說是有利的,它使你能夠低價買入,高價賣出,但當然也有缺點。在極端的牛市中,比如說過去的4個月,比起隨著時間的推移平均價格,一次性投資所有的資本可能效果會更好。但同樣,這種總結通常只有在事後才能得出。無論是你,還是任何自稱技術分析大牛的投資者,都不可能提前知道這些。

DCA的真正目的只是為了降低風險。根據你進行預定購買時的市場表現,DCA可能會讓你錯失利潤,也可能會讓你得到收益,因為這樣可以防止你在頂部買入並長時間承受虧損。也許DCA真正的有點在於降低了把所有資金都在一個價位上買入的情緒壓力,使你可以輕裝上陣。

隨著風險的降低,回報也會降低,但如果你是一個長期看好比特幣的人,並且只是在尋找一種可以輕鬆HODLING BTC的方法,那麼在你買入第一枚比特幣時,美元成本平均策略值得考慮。

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