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ビットコイン:マネーロンダリングには向いていない

ビットコインは大企業の間で信頼が高まっているが、それでも一部のアメリカの規制当局は、資金洗浄犯罪行為を行うために暗号がどのように使われているかを述べている。実際には、違法行為の手段として米ドルの方が好まれていることを示唆する十分なデータがあるので、これは非常に興味深いこと。では、なぜ当局はこのような意見を大衆に押し付けるのでしょうか?

考えられる理由を議論し、大衆の認識がやや偏っている可能性があることを示す証拠があるかどうかを確認してみましょう。

マネーロンダリング防止法は具体的に何を規制するのか?

少し前の2021年2月、新たに財務長官に就任したジャネット・イエレン氏は、暗号がテロ資金調達のツールになることを懸念していると発表した。金融セクター・イノベーション・ラウンドテーブルの中で、彼女は、市場を広く広大に規制するマネーロンダリング防止法の成立によって、ダークマネーの流れを防ぐことができると説明した。

“今回のアップデートは、今が絶好のタイミングではなかった」とイエレン氏は政策立案者に語った。”我々は、詐欺、マネーロンダリング、テロリストの資金調達、データのプライバシーに関連したリスクが爆発的に増加している中で生きている」と政策立案者に語った。

長官によると、古い枠組みは1970年代から変更されていないとのことで、不正金融、つまり暗号との戦いのためにすぐに手直しされ、実施されることになるでしょう。


それは法律の問題なのか、お金の問題なのか。

イエレンの言うことはある意味正しい。唯一の問題は、仮想通貨だけが詐欺やその他の不正行為の手段ではないということ。The Chainalysis 2020 Crypto Crime Reportによると、昨年の暗号通貨取引の合計115億ドル相当が詐欺と関連しており、活動全体のわずか1.1%に過ぎませんが、1年間に世界的に資金洗浄されたと推定される金額は、世界のGDPの2~5%、または現在の米ドルで8000億ドル~2兆ドルに相当。

当局は、暗号以外にも対処すべきことがたくさんあり、シルクロードがビットコインで利益を上げていた2010年に合法的な告発のように見えたことが、2021年には、ますます拡散している(または分散化している)状況の中でコントロールを取り戻すための彼らの試みに見えるかもしれない。

数十億のために戦う

2021年2月の初め、SECとリップルは、不正行為の疑いをめぐる予想される裁判の先に和解の可能性はほとんどないと発表。

これが何を意味するのかを正確に知ることは難しく、他のクリプトプロジェクトが追随する可能性を心配する人もいるかもしれない。

追記として:SECは、同社とその幹部の2人に対して、無登録で進行中のデジタル資産証券の提供を通じて13億ドル以上を調達したと主張して訴訟を起こした。

SECが勝てば、ハウイテストの定義が拡大され、他の類似の暗号通貨も有価証券に分類される可能性がある法的前例を作ることになり、10億ドル規模の訴訟が増えることになる。

ビットコイン:分散化の力

ビットコインがマネーロンダリングのための手段であるという都市伝説は、特定の利害関係者に利益をもたらす伝説である可能性がある。(Crypto Twitterでは、これらは時々フィアットの領主と呼ばれている)。 

統計と実際の数字がそれを物語っている。Chainalysis 2020 Crypto Crime Reportを引用すると、「2019年には、詐欺は、取引の86億ドルの価値がとてつもなく大きいタイプの犯罪(暗号)であった。詐欺師は何百万人もの被害者から約43億ドル相当のクリプトカレンシーを奪い、ほぼ同額を他の事業体に送金し、おそらく盗んだ資金を現金に変換した。その43億ドルの大部分は、わずか2つの大規模なねずみ講に行ったが、これがなければ犯罪全体の0.46%のクリプトカレンシー活動を占めることになる。

暗号資産の採用が年々増加しているという事実は、自明の理です。年を経て、ビットコインの評価は向上している。世論調査によると、2019年にはアメリカ人全体の18%、アメリカのミレニアル世代の35%がクリプトカレンシーを購入したことがあり、これらの数字はパンデミックが伝統的な市場をクラッシュさせた後にのみ増加した。

そのことをすべて念頭に置いて、サトシは最初から正しかった。彼のホワイトペーパーの主な目的の一つである、中央銀行がコインを造幣することから独立してコインを最初に流通させる方法を提供することを覚えているか?

現在、私たちは「採用の10年」に入っているが、ビットコインやその他の仮想通貨が牽引力を見出し続ける一方で、摩擦も予想される。

何事にも言えることが、「信用するな、検証するな」ということ。

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